- Федеральный закон №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов
- Положения Центрального Банка о идентификации клиентов
- Соглашение о межведомственном взаимодействии
- Политика "Know Your Customer" (KYC)
| Традиционный способ | Через Госуслуги |
| Предоставление бумажных документов | Мгновенная электронная верификация |
| Ручная проверка данных | Автоматизированная система проверки |
| Длительный процесс | Сокращение времени оформления |
- Паспортные данные
- Информация о регистрации
- СНИЛС
- Данные о налоговой задолженности
- Сведения о доходах (с согласия клиента)
- Не нужно предоставлять документы лично
- Сокращение времени оформления услуг
- Возможность удаленного обслуживания
- Минимизация ошибок при вводе данных
- Снижение риска использования поддельных документов
- Защита от мошеннических операций
- Контроль за действиями сотрудников банка
| Шаг | Описание |
| 1 | Клиент дает согласие на доступ |
| 2 | Перенаправление на портал Госуслуг |
| 3 | Авторизация через ЕСИА |
| 4 | Подтверждение передачи данных |
- Данные передаются в зашифрованном виде
- Банк получает только необходимую информацию
- Доступ предоставляется единоразово
- Клиент может отозвать разрешение
- Личное предоставление документов в отделении
- Заверенные копии через нотариуса
- Использование электронной подписи
- Верификация через другие государственные системы
| Услуга | Возможные ограничения |
| Кредитование | Увеличенные сроки рассмотрения |
| Открытие счета | Дополнительные проверки |
| Удаленное обслуживание | Ограничение функционала |
Запрос доступа к Госуслугам со стороны банков - это законная практика, направленная на упрощение процедур и повышение безопасности финансовых операций. Клиенты всегда могут выбрать альтернативные способы подтверждения данных, если не хотят предоставлять доступ к своему аккаунту.
